Arbeitnehmer & Berufstätige
Mit regelmäßigem Einkommen entstehen viele finanzielle Möglichkeiten – aber auch laufende Verpflichtungen.
Eine gute Finanzplanung verbindet deshalb Absicherung, Rücklagen, Arbeitgeberleistungen und langfristigen Vermögensaufbau.
Zuerst Überblick schaffen
Viele Berufstätige haben über die Jahre mehrere Verträge abgeschlossen.
Oft bei unterschiedlichen Anbietern und zu unterschiedlichen Zeitpunkten.
Wir bringen zunächst Struktur hinein:
- Welche Verträge bestehen?
- Was kostet dich die Absicherung insgesamt?
- Welche Leistungen erhältst du dafür?
- Gibt es Überschneidungen?
- Gibt es Versorgungslücken?
- Welche Verträge passen nicht mehr zu deiner heutigen Situation?
Einkommen absichern
Dein Lebensstandard hängt normalerweise direkt vom monatlichen Einkommen ab.
Deshalb betrachten wir insbesondere:
- Berufsunfähigkeit
- Arbeitskraftabsicherung
- Krankheitsrisiken
- Liquiditätsreserve
- Absicherung der Familie
Arbeitgeberleistungen nutzen
Viele Arbeitnehmer lassen finanzielle Vorteile ungenutzt.
Wir prüfen beispielsweise:
- betriebliche Altersvorsorge
- Arbeitgeberzuschüsse
- vermögenswirksame Leistungen
- bestehende Versorgungswerke
- weitere Arbeitgeber-Benefits
Vorhandene Möglichkeiten einordnen
Bevor privat zusätzlich Geld investiert wird, sollte klar sein, welche Möglichkeiten bereits über den Arbeitgeber bestehen.
Vermögen und Altersvorsorge
Danach geht es um deine langfristigen Ziele.
Zum Beispiel:
- Vermögensaufbau
- Altersvorsorge
- Immobilienwunsch
- Familienplanung
- größere zukünftige Ausgaben
- finanzielle Unabhängigkeit
Heute handlungsfähig bleiben
Dabei legen wir Wert darauf, dass genügend Liquidität für dein heutiges Leben übrig bleibt.
Wenn sich das Leben verändert
Finanzplanung ist keine einmalige Entscheidung.
Ein neuer Job, höheres Einkommen, Hochzeit, Kinder, Selbstständigkeit oder Immobilienkauf können die Prioritäten verändern.
Deshalb sollte die Finanzstruktur regelmäßig überprüft werden.