Vermögensaufbau & Investment
Vermögen entsteht selten durch den perfekten Einstiegszeitpunkt. Entscheidend sind ein klarer Plan, ausreichend Zeit und eine Geldanlage, die zu deinen Zielen und deiner persönlichen Risikobereitschaft passt.
Gemeinsam schauen wir deshalb zuerst darauf, wofür du Vermögen aufbauen möchtest, wann du das Geld voraussichtlich brauchst und wie flexibel deine Anlage bleiben soll. Erst danach sprechen wir über konkrete Möglichkeiten.
Was möchtest du mit deinem Geld erreichen?
Geldanlage ist nicht gleich Geldanlage.
Ein Vermögensaufbau für die nächsten 30 Jahre benötigt eine andere Strategie als Geld, das in fünf Jahren für eine Immobilie gebraucht wird.
Wir betrachten unter anderem:
- dein monatlich verfügbares Sparbudget
- vorhandenes Vermögen
- geplante größere Ausgaben
- deinen Anlagehorizont
- deine Risikobereitschaft
- gewünschte Liquidität
- bestehende Geldanlagen
- deine langfristige Altersvorsorge
Welche Möglichkeiten gibt es?
Je nach Ziel können unterschiedliche Lösungen infrage kommen.
Dazu gehören beispielsweise:
- regelmäßige Fondssparpläne
- breit gestreute Investmentfonds
- ETF-basierte Anlagemöglichkeiten
- Einmalanlagen
- vermögenswirksame Leistungen
- fondsgebundene Vorsorgelösungen
- Kombinationen aus sicherheits- und chancenorientierten Anlagen
Flexibel beginnen
Ein regelmäßiger Sparplan kann häufig bereits mit kleineren monatlichen Beträgen begonnen und später an die persönliche finanzielle Situation angepasst werden.
Warum langfristiges Investieren?
Kapitalmärkte schwanken. Deshalb versuchen wir nicht, kurzfristige Kursbewegungen vorherzusagen.
Bei langfristigen Zielen kann eine breite Streuung helfen, Risiken über verschiedene Unternehmen, Branchen und Regionen zu verteilen.
Gleichzeitig gilt: Investments an den Kapitalmärkten unterliegen Schwankungen. Kursverluste sind möglich. Eine höhere Renditechance geht grundsätzlich mit höheren Risiken einher.
Unser Ansatz
Wir starten nicht mit einem Produkt.
Wir klären zuerst:
- Was ist dein Ziel?
- Wann brauchst du das Geld?
- Welche Schwankungen kannst du finanziell und emotional aushalten?
- Welche Rücklagen müssen jederzeit verfügbar bleiben?
- Welche Anlageform passt anschließend dazu?