Steuerbewusste Finanzplanung
Steuern sollten nicht der einzige Grund für eine Finanzentscheidung sein.
Sie können aber einen erheblichen Einfluss darauf haben, wie sinnvoll eine Vorsorge- oder Finanzierungsstrategie langfristig ist.
Deshalb berücksichtigen wir steuerliche Rahmenbedingungen bei der Finanzplanung, ohne Steuerberatung zu ersetzen.
Wo können Steuern eine Rolle spielen?
Zum Beispiel bei:
- betrieblicher Altersvorsorge
- Basis-Rente
- privater Altersvorsorge
- Kranken- und Pflegeversicherung
- beruflich veranlassten Versicherungen
- Vorsorgelösungen für Selbstständige
- Kapitalanlagen
- Immobilienfinanzierungen
Basis-Rente
Die Basis-Rente – auch Rürup-Rente genannt – ist eine staatlich geförderte Form der Altersvorsorge.
Beiträge können innerhalb der jeweils geltenden gesetzlichen Höchstgrenzen als Vorsorgeaufwendungen steuerlich berücksichtigt werden.
Sie kann insbesondere für Menschen interessant sein, die langfristig eine lebenslange zusätzliche Altersvorsorge aufbauen möchten und bei denen die steuerliche Behandlung relevant ist.
Ob sie im Einzelfall sinnvoll ist, hängt unter anderem von Einkommen, Beruf, bestehender Altersvorsorge, Flexibilitätsbedarf und persönlicher Steuerbelastung ab.
Betriebliche Altersvorsorge
Auch bei der bAV können in der Ansparphase steuerliche und teilweise sozialversicherungsrechtliche Vorteile entstehen.
Dem können jedoch spätere Besteuerung und gegebenenfalls Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung gegenüberstehen.
Deshalb betrachten wir nicht nur die heutige Steuerersparnis.
Wichtig: keine Steuerberatung
Wir beraten zu Finanz- und Versicherungsprodukten und können deren grundsätzliche steuerliche Behandlung erläutern.
Wir leisten jedoch keine individuelle Steuerberatung.
Verbindliche Aussagen zu deiner persönlichen steuerlichen Situation, Steuererklärung oder steuerlichen Gestaltung müssen mit einem Steuerberater oder einer entsprechend befugten Person geklärt werden.